各位來賓，女士們、先生們：

　　上午好！

　　很高興參加2017年陸家嘴論壇。中國建設(shè)社會主義市場經(jīng)濟(jì)，就是要通過參與競爭，優(yōu)化資源配置，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)社會的進(jìn)步和繁榮。在此過程中，對外開放起到了重要作用。這里，我想結(jié)合對國際國內(nèi)的有關(guān)經(jīng)驗和背景，就對外開放問題談幾點(diǎn)理解，供大家參考。

　　一、制造業(yè)開放讓中國成長為世界工廠

　　制造業(yè)在我國開放較早，早期也有爭議，但相對易于形成共識，使制造業(yè)成為開放充分的產(chǎn)業(yè)。對制造業(yè)開放的一條觀察是，較早參與開放和競爭的大多數(shù)行業(yè)最終都發(fā)展壯大得快、競爭力強(qiáng)。開放是資源配置優(yōu)化的進(jìn)程，通過市場和競爭機(jī)制帶來優(yōu)化配置。

　　具體來說，在“引進(jìn)來”方面，開放通過進(jìn)口和引進(jìn)國外企業(yè)到國內(nèi)投資辦廠，與國內(nèi)企業(yè)形成競爭。回想改革開放之前，國內(nèi)企業(yè)就沒有來自外資企業(yè)競爭，只面臨少量的國內(nèi)競爭。參與競爭給工業(yè)企業(yè)帶來了巨大的動力、壓力和進(jìn)步。

　　在“走出去”方面，通過出口和國內(nèi)企業(yè)走出國門，參與國際競爭。開始時國內(nèi)企業(yè)也不大參與國際競爭，出口也只是一些大宗資源類產(chǎn)品。80年代，很少有人相信中國制成品出口能有什么太大的前途。然而對外開放后，從加工貿(mào)易到工業(yè)制成品都參與國際競爭，隨后“走出去”辦企業(yè)，中國的制造業(yè)和企業(yè)不僅沒有被沖垮，反而快速發(fā)展，中國成長為全球制造業(yè)強(qiáng)國、世界工廠，不少領(lǐng)域正邁向全球產(chǎn)業(yè)鏈的中高端。

　　通過競爭改掉了壟斷。過去國內(nèi)競爭也不充分，外貿(mào)企業(yè)之間也缺乏競爭，過去的外貿(mào)有中化、五礦、中糧、土畜產(chǎn)、紡織、輕工、機(jī)械、儀器儀表等外貿(mào)公司都是按行業(yè)切塊，分別負(fù)責(zé)各自領(lǐng)域的進(jìn)出口，相互之間財務(wù)規(guī)則不同，不允許競爭。為了吸引外資，1979年中國專門頒布了第一部中外合資企業(yè)法，外資企業(yè)對國內(nèi)企業(yè)形成了競爭壓力，制造業(yè)的行業(yè)切分和壟斷開始消散。

　　有了競爭之后，國內(nèi)企業(yè)有了很大進(jìn)步。越是開放充分、競爭激烈的行業(yè)，進(jìn)步就越快。制造業(yè)開始走向繁榮和強(qiáng)大。

　　二、開放促進(jìn)了國內(nèi)的政策改革

　　開放過程中強(qiáng)烈沖擊了傳統(tǒng)的集中計劃型政策體系，并引發(fā)國內(nèi)一系列重大改革，包括價格體制改革、增值稅改革、出口退稅、匯率市場化、開啟關(guān)貿(mào)總協(xié)定及WTO談判等影響深遠(yuǎn)的改革。80年代初要想吸引外資，國內(nèi)政策體系就要加快向市場經(jīng)濟(jì)規(guī)則靠攏，要有平等競爭，隨后還要考慮與其他國家的企業(yè)在國際市場上平等競爭。

　　平等競爭和開放是相互關(guān)聯(lián)的，不僅是國內(nèi)企業(yè)與外資企業(yè)競爭，也必然包括國內(nèi)企業(yè)之間的公平、充分競爭。對外開放促進(jìn)了放開國內(nèi)民營資本的準(zhǔn)入，隨后引入了國民待遇的概念。無論是對內(nèi)資還是外資，準(zhǔn)入條件應(yīng)該是一致的。對外開放推動了貿(mào)易與投資自由化和便利化、匯率市場化、放寬外匯管制三大政策改革，其中包括降低市場準(zhǔn)入門檻等，漸使競爭和市場變?yōu)槠毡檫m用的政策機(jī)制。

　　三、服務(wù)業(yè)開放的類似歷程 

　　過去，經(jīng)濟(jì)學(xué)把服務(wù)業(yè)列為非貿(mào)易或不可貿(mào)易行業(yè)，但隨著信息、交通運(yùn)輸?shù)拇蠓M(jìn)步，隨著全球化的進(jìn)展，有不少服務(wù)已變成可貿(mào)易，人們開始說“世界是平的”。我國服務(wù)業(yè)開放體現(xiàn)了與制造業(yè)類似的規(guī)律，也是通過對外開放，引入競爭，推動經(jīng)營效率和服務(wù)質(zhì)量提升，并帶動國內(nèi)相關(guān)政策改革。

　　工業(yè)領(lǐng)域，人們知道有國防等個別例外行業(yè)不適用于一般的市場競爭原則，但絕大部分行業(yè)都是可以開放引入競爭的。服務(wù)業(yè)也有一些領(lǐng)域涉及敏感行業(yè)，也有一些服務(wù)難以跨境遞交，市場機(jī)制難以全部覆蓋。但其他大多數(shù)服務(wù)業(yè)是可以開放的。對服務(wù)業(yè)開放的認(rèn)識和政策改革進(jìn)程與制造業(yè)也相似。在“引進(jìn)來”方面，服務(wù)業(yè)先從酒店、餐飲、交通等行業(yè)的吸引外資起步，隨后不斷向其他服務(wù)行業(yè)拓展。在“走出去”方面，一開始是工業(yè)企業(yè)的出口產(chǎn)品+售后服務(wù)一起“走出去”。后來發(fā)展為銀行、保險、醫(yī)療、航運(yùn)、旅游、軟件、零售、支付、文化等多領(lǐng)域。上海的航運(yùn)業(yè)是比較典型的例子。

　　四、地區(qū)性試點(diǎn)的經(jīng)驗增強(qiáng)了開放的信心

　　早期，我國決定開放、開發(fā)四個經(jīng)濟(jì)特區(qū)，當(dāng)時有不同意見，后來特區(qū)取得了效果，并向其他地區(qū)進(jìn)行了推廣。中國加入WTO時也很有爭議，但事實(shí)證明“入世”對中國產(chǎn)生了深刻的積極影響。本屆政府成立以來，有力推動上海自貿(mào)區(qū)試點(diǎn)，開始也有不同聲音，現(xiàn)在自貿(mào)區(qū)數(shù)量已擴(kuò)大到11個，很多先行先試的經(jīng)驗推向全國，說明大家看到開放帶來了實(shí)實(shí)在在的好處。

　　五、金融服務(wù)業(yè)是競爭性服務(wù)業(yè)

　　金融是服務(wù)業(yè)的重要組成部分。不管是從WTO談判的內(nèi)容還是中國統(tǒng)計體系對服務(wù)業(yè)的分類都可以看出，金融是服務(wù)業(yè)的重要組成部分。人們經(jīng)常說，金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。1993年黨的十四屆三中全會將金融業(yè)描述為國民經(jīng)濟(jì)命脈行業(yè)。我理解當(dāng)時的背景有：一是金融業(yè)特別是銀行業(yè)對資源配置的作用很突出；二是銀行業(yè)尚是四大專業(yè)銀行各管一個專業(yè)，相互競爭較少；三是大金融機(jī)構(gòu)尚承擔(dān)少量政策性業(yè)務(wù)，未充分市場化；四是金融如不穩(wěn)定，往往出大亂子。這是否妨礙金融業(yè)的市場性質(zhì)？金融業(yè)是否屬于競爭性服務(wù)業(yè)？

　　應(yīng)該看到，90年代，按十四屆三中全會確定的社會主義市場經(jīng)濟(jì)的50條，已將專業(yè)銀行的政策性義務(wù)剝離另設(shè)；四大專業(yè)銀行全面轉(zhuǎn)入競爭性市場中的全方位商業(yè)銀行。十八屆三中全會明確說市場在資源配置中起決定性作用，說明越是重要角色越要靠市場化。全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)告訴大家，要防金融危機(jī)，首先要保證金融機(jī)構(gòu)的健康性，高杠桿、低資本、不良貸款等現(xiàn)象均不得寬容，而不開放、不競爭往往縱容了低標(biāo)準(zhǔn)。為此，金融服務(wù)業(yè)作為市場經(jīng)濟(jì)中的競爭性服務(wù)業(yè)的屬性已十分清晰。

　　從全球經(jīng)驗看，絕大多數(shù)金融行業(yè)都是競爭性服務(wù)業(yè)。當(dāng)年我國引入外資銀行，最開始期望引入資本，回頭來看，國內(nèi)商業(yè)銀行從競爭中學(xué)到了很多內(nèi)容，為我國金融業(yè)帶來產(chǎn)品演變、市場建設(shè)、業(yè)務(wù)模式、管理經(jīng)驗等一系列變化。后又通過競爭性股改上市，國內(nèi)銀行的經(jīng)營效率、資產(chǎn)質(zhì)量、公司治理等都有了較大提高。外資銀行的進(jìn)入也對國內(nèi)政策帶來改革壓力，包括會計準(zhǔn)則、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)以及營改增等。

　　個別人從自身利益出發(fā)，主張對金融業(yè)進(jìn)行保護(hù)，等成長壯大了再開放，再參與國際競爭。各國經(jīng)驗（包括我國自身經(jīng)驗）都表明，保護(hù)易導(dǎo)致懶惰、財務(wù)軟約束、尋租等問題，反而使競爭力更弱，損害行業(yè)發(fā)展，市場和機(jī)構(gòu)不健康、不穩(wěn)定。其中一個例子是亞洲金融危機(jī)前后所發(fā)生的的那些現(xiàn)象。

　　現(xiàn)在，國內(nèi)很多金融機(jī)構(gòu)都已經(jīng)“走出去”了，適應(yīng)了國際競爭，特別是風(fēng)險管理、定價、反洗錢都有了實(shí)質(zhì)性變化。目前，已有五家金融機(jī)構(gòu)躋身全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)，成為資本金充足、經(jīng)營穩(wěn)健的市場化經(jīng)營主體。金融市場的發(fā)展和健康化已受到國際債市、新興市場股票指數(shù)機(jī)構(gòu)的關(guān)注。這些均說明，金融服務(wù)業(yè)是競爭性服務(wù)業(yè)，受益于對外開放，還要進(jìn)一步擴(kuò)大開放。

　　六、“一帶一路”為中國金融業(yè)開放提供了新機(jī)遇

　　中央提出建設(shè)“一帶一路”號召以來，各方面都積極響應(yīng)，推動各項政策落地生效。“一帶一路”是開放之路，涉及大量的新型金融合作，會帶來進(jìn)一步開放的需求，也為我國金融開放和國際合作提供了新的機(jī)遇。

　　開發(fā)性金融可以在“一帶一路”建設(shè)中發(fā)揮積極作用。我國首先探索的開發(fā)性金融是以服務(wù)國家戰(zhàn)略、市場運(yùn)作、自主經(jīng)營、注重長期投資、依托信用支持、不靠政府補(bǔ)貼、保本微利、財務(wù)上可持續(xù)性的金融模式。這種模式可在“一帶一路”中有更好地發(fā)揮。該模式不會形成對財政資源的擠占，避免滋生道德風(fēng)險和導(dǎo)致市場扭曲等問題?！耙粠б宦贰苯ㄔO(shè)也為金融機(jī)構(gòu)開展海外布局，為貿(mào)易、投資、資本運(yùn)作等提供更好金融服務(wù)提供了發(fā)展空間。

　　總之，回顧國內(nèi)外的改革歷程，應(yīng)該提高認(rèn)識，堅定信心，堅定不移地走對外開放的道路。從制造業(yè)、服務(wù)業(yè)開放的經(jīng)驗可推導(dǎo)出，金融行業(yè)不是例外，同樣適用于競爭與開放規(guī)律。金融服務(wù)業(yè)在對外開放過程中，由競爭機(jī)制帶來壓力、動力、進(jìn)步和繁榮，會發(fā)展得更好。

　　我相信，在各方的大力支持和共同努力下，中國的對外開放一定能再上新臺階，上海自貿(mào)區(qū)的實(shí)驗與推廣、上海國際金融中心建設(shè)也將取得新成就。

　　謝謝大家！

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